關(guān)于開(kāi)展商戶真實(shí)性專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知
銀聯(lián)辦發(fā)〔2015〕29號(hào)

各分公司：

根據(jù)成員機(jī)構(gòu)加入銀聯(lián)入網(wǎng)協(xié)議，各機(jī)構(gòu)應(yīng)確保入網(wǎng)商戶的真實(shí)性。2014年12月1日，總公司已向成員機(jī)構(gòu)發(fā)布《收單機(jī)構(gòu)合規(guī)工作指南》，要求各機(jī)構(gòu)在2014年12月31日前完成違規(guī)整改工作。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)人民銀行對(duì)商戶真實(shí)性的管理要求，從商戶真實(shí)性角度著手推動(dòng)受理市場(chǎng)違規(guī)整改工作，公司將于2015年4月1日起在全年內(nèi)大力開(kāi)展商戶真實(shí)性的專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，對(duì)于發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，按照《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)約束實(shí)施細(xì)則》（銀聯(lián)業(yè)管委〔2014〕5號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新5號(hào)文”）要求開(kāi)展約束。具體如下：

一、專(zhuān)項(xiàng)檢查工作內(nèi)容

專(zhuān)項(xiàng)檢查工作內(nèi)容涉及簽購(gòu)單、交易報(bào)文中商戶名稱(chēng)以及商戶注冊(cè)平臺(tái)中的商戶信息等內(nèi)容，對(duì)應(yīng)新5號(hào)文的“簽購(gòu)單違規(guī)”、“違規(guī)設(shè)置商戶名稱(chēng)”、“商戶信息應(yīng)注冊(cè)未注冊(cè)違規(guī)”以及“違規(guī)注冊(cè)商戶信息”四項(xiàng)違規(guī)行為。

二、專(zhuān)項(xiàng)檢查合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)

（一）簽購(gòu)單標(biāo)準(zhǔn)。按照《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》要求，簽購(gòu)單打印信息必須與交易報(bào)文信息一致并包括以下要素：卡號(hào)、交易金額、交易類(lèi)型、檢索參考號(hào)、授權(quán)號(hào)碼、交易日期、交易時(shí)間、收單機(jī)構(gòu)編號(hào)（或名稱(chēng)）、特約商戶編號(hào)、特約商戶名稱(chēng)、終端編號(hào)、發(fā)卡機(jī)構(gòu)編號(hào)（或名稱(chēng)）、交易流水號(hào)和批次號(hào)。參照合規(guī)簽購(gòu)單模板（附件1）。

（二）交易報(bào)文中商戶名稱(chēng)標(biāo)準(zhǔn)。按照《商戶名稱(chēng)中文填寫(xiě)指南》（附件2）要求，商戶名稱(chēng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，法律、行政法規(guī)和《商戶名稱(chēng)中文填寫(xiě)指南》另有規(guī)定的除外。

（三）商戶信息是否全部注冊(cè)。按照《聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊(cè)操作指南》（附件3）要求，新增商戶入網(wǎng)和已入網(wǎng)商戶信息發(fā)生變更或退出時(shí)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)將商戶及終端的必要信息按規(guī)定的統(tǒng)一格式注冊(cè)到銀聯(lián)商戶注冊(cè)系統(tǒng)。

（四）商戶注冊(cè)信息要求。按照《聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊(cè)操作指南》（附件3）要求，根據(jù)商戶真實(shí)交易場(chǎng)景在銀聯(lián)商戶注冊(cè)系統(tǒng)中正確填寫(xiě)商戶名稱(chēng)、商戶編碼、mcc、地區(qū)代碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、特殊計(jì)費(fèi)標(biāo)識(shí)、終端類(lèi)型、終端編號(hào)、商戶地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件等信息。

請(qǐng)各成員機(jī)構(gòu)高度重視商戶真實(shí)性檢查工作，進(jìn)一步對(duì)自身商戶情況進(jìn)行自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)情況及時(shí)整改。

三、分公司工作要求

請(qǐng)各分公司于2015年3月20日前，將上述相關(guān)內(nèi)容按照成員機(jī)構(gòu)發(fā)文標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)成員機(jī)構(gòu)，根據(jù)實(shí)際工作需要開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)宣貫培訓(xùn)。

附件：1.合規(guī)簽購(gòu)單模板

2.商戶名稱(chēng)中文填寫(xiě)指南

3.聯(lián)網(wǎng)通用商戶信息注冊(cè)操作指南

　 中國(guó)銀聯(lián)辦公室

2015年3月11日