溫州警方最近打掉的一個(gè)POS機(jī)非法套現(xiàn)團(tuán)伙，經(jīng)初步估算出，近兩年時(shí)間，該團(tuán)伙猶如一個(gè)地下錢莊，涉案金額近100億，創(chuàng)造了同類案件中浙江乃至全國(guó)之最。

　　昨天記者從溫州樂(lè)清警方了解到，以樂(lè)清警方為主的數(shù)百名警力，在溫州多個(gè)地區(qū)及廣東、青海等地，同時(shí)展開(kāi)收網(wǎng)抓捕行動(dòng)，共抓獲該團(tuán)伙涉案人員29名。

　　從各地租來(lái)POS機(jī)再轉(zhuǎn)租

　　兩年賺了數(shù)千萬(wàn)元

　　徐某，溫州鹿城人，37歲。

　　他是POS機(jī)非法套現(xiàn)團(tuán)伙的大哥，先后組織了數(shù)十人，從西寧、深圳和廣州等地的pos機(jī)供應(yīng)商那里，租用大量POS機(jī)，在溫州設(shè)點(diǎn)從事非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　他們還把這些外地辦理的POS機(jī)，租給溫州以及全國(guó)各地的非法套現(xiàn)窩點(diǎn)，發(fā)展下線。

　　租來(lái)的POS機(jī)，手續(xù)費(fèi)只要0.15%到0.4%，而這些POS機(jī)轉(zhuǎn)租給下家后，手續(xù)費(fèi)就變成1%。中間的手續(xù)費(fèi)差價(jià)，就是徐某等人賺取的利潤(rùn)。

　　而需要刷卡套現(xiàn)的顧客，要支付2%的手續(xù)費(fèi)，這筆錢徐某等人也要提成。

　　今年5月，樂(lè)清警方發(fā)現(xiàn)了以徐某為首的特大POS機(jī)非法套現(xiàn)團(tuán)伙，該團(tuán)伙從事POS機(jī)非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，至少已有兩年以上時(shí)間，自己設(shè)的點(diǎn)，加上外租的窩點(diǎn)，已達(dá)到50多處。

　　為了逃避警方打擊，徐某等人經(jīng)常在各窩點(diǎn)之間，交叉輪換使用POS機(jī)，手法隱蔽。

　　警方估算出，該團(tuán)伙非法經(jīng)營(yíng)額達(dá)百億元之巨。從2009年起，通過(guò)非法套現(xiàn)等手段，該團(tuán)伙已獲利數(shù)千萬(wàn)元。

　　公司化經(jīng)營(yíng)

　　窩點(diǎn)不停更換

　　警方介紹，這個(gè)刷卡套現(xiàn)團(tuán)伙最大特色就是分工明確，組織嚴(yán)密。

　　該團(tuán)伙的運(yùn)作模式很“先進(jìn)”，基本上采用了公司化管理模式。

　　“公司”下設(shè)業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部等部門，有專門負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣的，也有專門到外地租賃POS機(jī)的等等。

　　財(cái)務(wù)部的負(fù)責(zé)人孫某，以及技術(shù)維護(hù)部的負(fù)責(zé)人林某，是該團(tuán)伙骨干成員。

　　孫某負(fù)責(zé)各個(gè)部門人事調(diào)配和公司財(cái)務(wù)處理，比如，他要將扣除手續(xù)費(fèi)后的套現(xiàn)金額，負(fù)責(zé)打給客戶，還要負(fù)責(zé)資金對(duì)賬和結(jié)算。

　　林某是個(gè)電腦高手，他負(fù)責(zé)將外地租來(lái)的POS機(jī)進(jìn)行解碼，并且對(duì)各個(gè)窩點(diǎn)的“從業(yè)人員”進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　據(jù)了解，各部門的負(fù)責(zé)人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業(yè)務(wù)提成。

　　為了保證安全，徐某的“公司”總部，要經(jīng)常變換地址，“這也給警方的偵查工作，帶來(lái)了巨大的困難，經(jīng)常是警方查到線索后，打算抓捕了，卻發(fā)現(xiàn)徐某的‘總部’，又不知所蹤了。”一名辦案民警介紹。

　　今年8月9日，樂(lè)清警方經(jīng)偵查，在溫州市公安局指揮下，開(kāi)展了統(tǒng)一行動(dòng)，才將該團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

　　光徐某設(shè)在溫州下呂浦的一個(gè)套現(xiàn)窩點(diǎn)，警方就當(dāng)場(chǎng)查獲了120多部POS機(jī)，還有堆積如山的銀行消費(fèi)回單等。

　　總涉案金額近百億

　　下屬的“子公司”多是客戶介紹

　　徐某說(shuō)，由于2009年前，法律沒(méi)有明確規(guī)定POS機(jī)套現(xiàn)是違法的，他就鉆了空子開(kāi)始了解POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　2010年下半年，徐某也基本上了這條道。“公司”發(fā)展起來(lái)后，他便開(kāi)始發(fā)展“子公司”。

　　瑞安人夏某，就是典型例子，由于資金周轉(zhuǎn)需要，經(jīng)常需要刷信用卡套現(xiàn)，夏某離不開(kāi)POS機(jī)。

　　然而，看著每次套現(xiàn)，高達(dá)2%的手續(xù)費(fèi)，他還是很心疼。

　　于是，他想到也去租一臺(tái)POS機(jī)，這樣一來(lái)，自己刷卡套現(xiàn)不用手續(xù)費(fèi)，還可以賺其他人的錢。

　　不經(jīng)意間，夏某就成了徐某的下線。

　　警方介紹，徐某絕大多數(shù)窩點(diǎn)負(fù)責(zé)人，都是像夏某這樣由套現(xiàn)客戶逐漸發(fā)展而來(lái)的。

　　目前，該團(tuán)伙已有14億元涉案金額被查實(shí)，但警方初步估算，總涉案金額會(huì)達(dá)到近100個(gè)億。

　　該案還在進(jìn)一步偵查中。