特點(diǎn)之一，犯罪成本低廉，犯罪分子常以理財(cái)公司或中介機(jī)構(gòu)等虛構(gòu)實(shí)體經(jīng)營(yíng)，通過“信用借款”、“無息貸款”、“信用卡代還款”等營(yíng)業(yè)形式加以掩飾，就可以輕易申請(qǐng)到多個(gè)POS機(jī)并進(jìn)行套現(xiàn)活動(dòng)。

　　 特點(diǎn)之二，犯罪金額巨大，涉案金額多在百萬左右，甚至如本案有過億之巨，但涉案犯罪分子的退賠率低，甚至無能力退賠。

　　 特點(diǎn)之三，犯罪分子多為無業(yè)或低收入人群，且多以年輕人為主，對(duì)于其利用POS機(jī)套現(xiàn)的行為屬于犯罪茫然不知。

　　 “正因?yàn)?a href="http://m.tzyfwt.com">POS機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)罪具有上述特征，加上該行為為‘職業(yè)養(yǎng)卡人’等信用卡犯罪提供了便利，此類犯罪嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融秩序，危害了銀行資金安全，加重了個(gè)人信用危機(jī)，故其社會(huì)危害性較大，需要嚴(yán)厲打擊。”張金偉表示。

　　 記者了解到，2009年以來，虹口區(qū)法院共審結(jié)POS機(jī)非法套現(xiàn)案件7件。

　　 針對(duì)此類案件中所反映出的共性問題，虹口區(qū)法院在今年4月制發(fā)的《2009—2011年金融審判、執(zhí)行白皮書》中，專門針對(duì)此類犯罪的防范與治理問題向轄區(qū)各大金融機(jī)構(gòu)提出了意見和建議。

　　 “我們認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立POS機(jī)申領(lǐng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)申領(lǐng)商戶資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，嚴(yán)格控制POS機(jī)發(fā)放數(shù)量。”虹口區(qū)法院刑庭庭長(zhǎng)周軍說。

　　 周軍建議，pos機(jī)審核發(fā)放之后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其流向跟進(jìn)追蹤，對(duì)違規(guī)出售或租借POS機(jī)等不規(guī)范行為進(jìn)行整治。

　　 “與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與工商、稅務(wù)等部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，將POS機(jī)交易記錄與相關(guān)情況進(jìn)行核對(duì)查證，對(duì)出現(xiàn)資金流動(dòng)量、頻率、流向有異常的，及時(shí)采取措施予以查處。”周軍說。

　　 虹口區(qū)法院院長(zhǎng)張斌指出，從源頭上堵塞POS機(jī)所引發(fā)的金融漏洞，必須依托有力的制度，建立有效的監(jiān)管措施。只有消費(fèi)總額真實(shí)反映，才能發(fā)揮消費(fèi)總額數(shù)據(jù)與消費(fèi)能力指標(biāo)正向傳導(dǎo)作用，從而使相關(guān)部門考察居民消費(fèi)能力、制定經(jīng)濟(jì)政策準(zhǔn)確有度，以此促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)決策。