通聯(lián)支付再一次被處罰！

信息顯示，工商部門(mén)這次處罰通聯(lián)支付的理由是“違反公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，未依照《公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的”。上個(gè)月剛剛被上海工商局罰款3萬(wàn)元，并責(zé)令改正。

通聯(lián)支付最近壞消息不斷，這已經(jīng)不是第一次被工商部門(mén)處罰。去年的四月份，通聯(lián)支付因虛假宣傳被行政處罰，罰款3萬(wàn)元并責(zé)令停止違法。

中國(guó)青年報(bào)今天剛剛披露一起案件，通聯(lián)支付無(wú)端懷疑商戶(hù)洗錢(qián)扣留拒付資金，商戶(hù)為此告到法院要求結(jié)算，通聯(lián)支付一審敗訴后未再上訴。

作為首批獲得支付牌照的支付機(jī)構(gòu)，通聯(lián)支付在經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)中多次被央行處罰，最近的一起是本月初，安徽分公司違反收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被央行責(zé)令限期改正并處以罰款6萬(wàn)元。

2017年12月，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司黑龍江分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定被處以2萬(wàn)元罰款。

“本來(lái)是很正常的交易，但通聯(lián)支付無(wú)端懷疑我們‘洗錢(qián)’，拒絕按照雙方約定支付資金，逼得我們不得不通過(guò)訴訟維護(hù)我們企業(yè)的合法權(quán)益，真是太不應(yīng)該了。”肖先生是?？谝患疑藤Q(mào)公司的老總，2017年1月，有商戶(hù)以POS機(jī)刷卡的方式向他公司支付了7.5萬(wàn)元的租金，但后來(lái)這筆租金被提供pos機(jī)的通聯(lián)支付暫扣，原因是認(rèn)為存在“洗錢(qián)”嫌疑。在交涉無(wú)果的情況下，肖先生將通聯(lián)支付及其海南公司訴至法院。日前，?？谑忻捞m區(qū)法院對(duì)此案作出一審判決，判令通聯(lián)支付及其海南公司限期支付相應(yīng)款項(xiàng)及利息。

據(jù)肖先生介紹，2016年 他所在的商貿(mào)公司向通聯(lián)支付海南公司申請(qǐng)POS機(jī)，并使用申請(qǐng)的POS機(jī)進(jìn)行刷卡交易。

2017年1月5日，有商戶(hù)通過(guò)POS機(jī)刷卡的方式，分4筆繳納了合計(jì)7.5萬(wàn)元的租金，這筆錢(qián)是他們代一家房產(chǎn)公司收取的。經(jīng)查詢(xún)這四筆交易已經(jīng)成功，但他們一直沒(méi)有收到這筆款項(xiàng) ,通過(guò)與通聯(lián)支付方面的溝通確認(rèn)這7.5萬(wàn)元的交易并沒(méi)有異常，該筆款項(xiàng)已經(jīng)到達(dá)通聯(lián)支付公司的賬戶(hù)，按照之前雙方合同的約定，通聯(lián)支付應(yīng)于交易后的 T+1個(gè)工作日，也就是2017年1月6日向商貿(mào)公司支付這筆款項(xiàng)。但經(jīng)他們多次催促，通聯(lián)支付仍遲遲不肯支付。

“我們也聯(lián)系了通聯(lián)支付總部，他們總部核實(shí)之后說(shuō)這些交易沒(méi)問(wèn)題，可以把交易資金支付給我們，但是……”肖先生說(shuō)，此后在近一年時(shí)間里，他所在的商貿(mào)公司多次向通聯(lián)支付及其海南公司提出交涉，要求對(duì)方盡快支付相關(guān)款項(xiàng)，但均未得到有效回應(yīng)。在多次交涉無(wú)果的情況下，為維護(hù)自身權(quán)益 ,肖先生所在的商貿(mào)公司將通聯(lián)支付及其海南公司訴至法院，請(qǐng)求法院判令其支付相關(guān)款項(xiàng)并賠償利息損失。

通聯(lián)支付及其海南公司在提交給法院的答辯材料中稱(chēng)，肖先生所在的商貿(mào)公司2017年1月4日、5日通過(guò)其提供的POS機(jī)受理了多筆銀行卡交易，且連續(xù)兩天出現(xiàn)多卡號(hào)多筆大額交易被拒，時(shí)間短、連續(xù)性強(qiáng) ,已觸發(fā)了《通聯(lián)支付反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控制度》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作細(xì)則 》等規(guī)定，通聯(lián)支付方面判定上述交易存在風(fēng)險(xiǎn)，并依法合規(guī)進(jìn)行了資金暫扣，并向肖先生所在的商貿(mào)公司進(jìn)行了及時(shí)通報(bào)，要求其盡快提交包括但不限于交易簽購(gòu)單、賬單、交易說(shuō)明等可以證實(shí)交易非違規(guī)的材料，但原告僅提供了簽購(gòu)單的照片，經(jīng)多次催促，該公司仍沒(méi)有提供上述材料，據(jù)此，通聯(lián)支付持續(xù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資金進(jìn)行暫扣，不予釋放。