漳州一女子經(jīng)營(yíng)一家服裝店，除銷售店內(nèi)商品，還利用POS套現(xiàn)獲利。

自以為 “生財(cái)有道”，卻不曾想到自已的行為已經(jīng)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。

近日，龍文警方依法將涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的犯罪嫌疑人楊某（女，26歲）刑事拘留。

8月4日，警方在對(duì)過(guò)往車輛例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)楊某形跡可疑，且車上攜帶36張銀行卡 、1臺(tái)POS機(jī)還有7本記賬本，民警意識(shí)到楊某可能涉嫌犯罪，便立即對(duì)楊某展開(kāi)調(diào)查。

經(jīng)查，楊某為龍文區(qū)一家服裝店老板，2017年初，楊某申請(qǐng)一臺(tái)pos機(jī)。

民警通過(guò)調(diào)取POS機(jī)的刷卡記錄，發(fā)現(xiàn)這臺(tái)POS機(jī)每月刷卡數(shù)額巨大，且刷的全是信用卡，每刷一 單少則兩三千，多則上萬(wàn)。

2017年年初至今，累計(jì)刷卡高達(dá)150余萬(wàn)元。

而民警在調(diào)查楊某服裝店的經(jīng)營(yíng)情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)店內(nèi)商品交易金額不高，每月也只有1-2萬(wàn)的營(yíng)業(yè)額， 且大部分是現(xiàn)金交易，POS機(jī)交易流水不可能那么多。

通過(guò)進(jìn)一步審訊，楊某交代，其在2017年初申請(qǐng)到POS機(jī)之后就開(kāi)始刷卡套現(xiàn)，除服裝店實(shí)際交易的金額外，其余都是虛構(gòu)交易、為他人刷卡套現(xiàn)的交易金額。平時(shí)客戶會(huì)把信用卡寄放在她那里，她就按客戶要求將信用卡的錢刷出來(lái)，并將事先準(zhǔn)備好的現(xiàn)金當(dāng)場(chǎng)支付給套現(xiàn)的客戶。每刷10000元，楊某就收取一定數(shù)額的手續(xù)費(fèi)，至今已從中非法牟利5000余元。

目前，楊某已被龍文警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

龍文警方提醒：

信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，除影響金融秩序外，持卡人信息還可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，為盜竊卡、搶劫卡套現(xiàn)提供了渠道，此外，套現(xiàn)者和情節(jié)嚴(yán)重 的持卡人，都涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。

作為持卡客戶，必須要合理、合法、理性地消費(fèi)，不與 違法商戶勾結(jié)，違規(guī)操作。

而作為商戶，一定要依法經(jīng)營(yíng)，不做無(wú)真實(shí)消費(fèi)背景的交易 ，防止套現(xiàn)反被“下套”的事情發(fā)生。