現(xiàn)年32歲的郭某和27歲的張某康是朋友關系,倆人為牟利,竟以虛假證明材料申領了8臺POS機,單獨或交叉使用,在短短10多天時間內,為他人非法套現(xiàn)金額共計270余萬元,兩人共收取手續(xù)費17余萬元。

近日,歷下法院對該案依法作出一審判決,倆被告人犯非法經營罪,均被判處有期徒刑1年,緩刑1年,并分處罰金12萬元和6萬元。

歷下法院審理查明,2013年12月以來,被告人郭某和張某康為實施信用卡預授權套現(xiàn)行為,并以此借機牟利,先后以自己或借用他人的身份證件,且使用虛假材料,向有關銀行申請在交易中可以進行115%的pos機預授權業(yè)務。

兩人先后以濟南高新區(qū)某租車服務部、濟南歷下區(qū)某商務酒店等8家單位的名義,向上海某數據服務有限公司分別申領了8臺POS機。

騙領到POS機后,兩人以收取手續(xù)費為條件,在無真實交易的情況下,在不同的地點,分別通過上述POS機,為多個信用卡持卡人利用預授權業(yè)務非法套取銀行資金。同時,為了規(guī)避信用卡大額交易的有關限制,兩人又將上述POS機相互借給對方交叉使用,用于為他人提供有償信用卡預授權套現(xiàn)服務。

據了解,2013年12月至2014年1月,在不到半個月的時間內,郭某單獨或伙同張某康等人采取上述方法,為他人非法套現(xiàn)金額共計147萬余元,從中賺取了11.6萬余元的手續(xù)費；張某康單獨或伙同郭某等人采取上述方法,為他人非法套現(xiàn)金額共計123萬余元,從中收取了5.8萬余元的手續(xù)費。

該案審判長王永革告訴記者,該案是公安部門在對銀行系統(tǒng)反映的線索進行核查時發(fā)現(xiàn)的,隨后,郭某、張某康自動投案,并如實供述了自己的罪行。案件審理期間,被告人郭某主動繳納罰金8萬元,被告人張某康主動繳納罰金6萬元。

歷下法院經依法審理認為,被告人郭某、張某康違反國家規(guī)定,以虛構交易的方式,使用銷售點終端機具刷卡套現(xiàn)并從中牟利,非法從事資金支付結算業(yè)務,其行為構成非法經營罪。辯護人關于被告人郭某、張某康積極繳納罰金,建議從輕處罰的辯護意見,法院予以采納。遂作出上述判決。